顧客本位の業務運用に関する方針（ＦD宣言）

 

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　当社および当社と提携するすべての個人代理店（以下、当社グループと称します）は金融事業者の一員として、お客様第一の取組を推進するため、金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「顧客本位の業務運営に関する方針」（FD宣言＝フィデューシャリー・デューティー宣言）とその取り組みを策定いたしました。

　当社グループは、「すべてのお客様に信頼されるサービスを提供し、地域に根ざした代理店を目指す」という経営理念のもと、達成に向けて全力で取り組んでまいります。

　今後も地域のリスクマネージャーとしての役割を全うすべく、スタッフ全員で日々研鑚し以下の方針を定めます。

 

 

方針１　顧客本位の業務運営に関する方針を公表します

　当社グループは、あらゆるお客様の接点において、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するとともに、企業としての社会的責任を果たしていきます。

【取り組み】

　「推奨保険商品一覧」と「保険商品の販売方針」を活用し保険商品全体の目的や構成を理解していただいた上で、お客様の要望に合致した保険商品の提案をします。

 

 

方針２　お客様の未来を応援できる提案をいたします

　保険商品の提案の前にお客様の立場から未来に起こりうるリスクをしっかりとお伝えすることにより、お客様を長期的に守れる提案をしていきます。

【取り組み】

　「意向把握アンケート」を活用しお客様の現状と今後起こりうるリスクを洗い出した上で、保険商品で補填できる範囲を明確にお伝えします。

 

 

方針３　『お客様の声』の収集と『対応記録』の活用を行います

　保険会社のアンケートを活用し、お客様からの声を幅広く収集します。特に苦情や不満足に関しては、誠心誠意対応した後、再発防止策を直ちに検討しスタッフ全員で共有・改善していきます。

【取り組み】

　お客様からの声を積極的に収集し「受付・解決記録簿」に記載し苦情やクレームは保険会社に即時報告します。解決に至るまでの過程も記録し社内ミーティングで共有して再発防止に努めます。

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方針４　重要な情報をわかりやすくご案内いたします

　当社グループは、お客様の知識、保険の加入目的等を総合的に検討し、ご提案する商品とリスクやご提案する理由等をお客様に正しく理解いただけるよう、わかりやすい言葉を使い、誤解を招かぬように工夫して説明をいたします。特に高齢者及び障害のあるお客様には、より留意して対応いたします。

【取り組み】

　取扱保険会社が開催する勉強会・研修会・資格制度に積極的に参加し保険商品の知識を最新の情報で備えます。商品や補償の内容は専門用語を使わず具体例を用いながら正しく理解いただけるように説明します。

 

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方針５　お客様に寄り添った保険サービスを提供します

　日ごろからお客様とのコミュニケーションを大切にし、万が一保険に関する事故が起きた際はしっかりと寄り添い、保険金請求手続きの支援など保険金をお届けするまでお客様の負担を最小限に抑えるようサポートします。

【取り組み】

　事故報告を受けた際は状況を正確に把握した上で速やかに保険会社と共有します。保険会社の対応状況も適時確認し進捗をお客様に報告します。保険金請求の段階においては、迅速な保険金支払ができるようお手伝いします。

 

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方針６　社員教育の徹底によりサービスの質の向上を目指します

　各種研修会への参加、周辺知識の習得、お客様情報整理などを積極的に行い、スタッフ全員が迅速かつ安定的で丁寧な説明とご案内ができるよう改善と成長を目指します。

【取り組み】

　お客様の人生設計のお役に立てる提案ができるよう保険募集人資格以外の資格を所有しています。ファイナンシャル・プランナー、損保トータルプランナー、宅地建物取引士、任意団体の相続診断士、証券診断士の資格を所有しており資格更新を継続をしていきます。

 

 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2025年9月1日策定

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　有限会社アクティブ

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